利安人寿乱象丛生:股东流水＂坐主＂ 百亿保费难助甩脱亏损

本文摘要：style="font-family: KaiTi_GB2312, KaiTi;"> 利安人寿自2011年正式成立以来,各股东方仍然环绕第一大股东明争暗斗,而这背后都有自己 的心思--关联交易。不过随着国资系由股权 的更进一步集中于,话语权 的提高,利安人寿经营方面也许不会更为合规。 值得注意 的是 ,利安人寿在保险费高速快速增长之际,不仅利润承压,连偿付能力也开始“严重不足”,下一步利安人寿也许应当思维如何在规模和质量上展开决择。 近日,利安人寿透露2季度偿付能力报告。

style="font-family: KaiTi_GB2312, KaiTi;">　　利安人寿自2011年正式成立以来,各股东方仍然环绕第一大股东明争暗斗,而这背后都有自己 的心思--关联交易。不过随着国资系由股权 的更进一步集中于,话语权 的提高,利安人寿经营方面也许不会更为合规。

值得注意 的是 ,利安人寿在保险费高速快速增长之际,不仅利润承压,连偿付能力也开始“严重不足”,下一步利安人寿也许应当思维如何在规模和质量上展开决择。　　近日,利安人寿透露2季度偿付能力报告。数据表明,公司保险业务收益为24.32亿元,净利润1242.72万元,上半年其保险费收益合计为111.43亿元,净亏损为1.44亿元。

　　在业绩不如意 的情况下,利安人寿仍频遭监管惩罚。7月23日,利安人寿因获取欺诈报告报表被银保监会罚款30万元；新的渠道部副总经理汤伟被警告并罚款5万元。

　　事实上,在6月19日,利安人寿盐城分公司因不存在假造投保人客户信息、给与投保人保险合同誓约以外 的利益被监管部门合计惩处63万元。两次被罚相距仅有一个月左右,而频密 的遭到监管惩处也折射出利安人寿经营管理方面 的缺陷。

　　值得注意 的是 ,利安人寿自正式成立以来,由于仍然没实控人,股东方 的争斗仍然“暗潮涌动”。　　不过随着股权向国资系由更进一步集中于,国资系由 的话语权正在渐渐减少。

　　据报,目前利安人寿正在前进新一轮 的董事会重选,前三大股东江苏国际信托、柏霖资管、雨润有限公司分别派任两位董事；董事长候选人由江苏国际信托引荐,总裁候选人由柏霖资管联合其他股东会商引荐。　　铁打 的营盘,流水 的大股东　　利安人寿正式成立于2011年7月,由江苏国际信托、江苏凤凰出版传媒集团等5家国有大型企业和雨润有限公司、远东有限公司等4家民营企业牵头发动成立,其中雨润有限公司股权20%,为仅次于股东。　　2015年,利安人寿白鱼注册资本5亿元。作为发动股东,雨润有限公司为挽回第一大股东 的话语权于2015年出资1.41亿元参予了注册资本计划。

　　2016年3月,利安人寿注册资本13.3亿元,注册资本由33.9亿元跃至47.21亿元,获得监管部门国家发改委,柏霖资管参予注册资本,取得利安人寿5.52% 的股权。　　此外,柏霖资管与2016年4、5月分别转让远东集团和红豆集团持有人 的利安人寿3.85亿和2.23亿股股份。彼时,柏霖资管以18.40% 的股权比例较慢沦为利安人寿第二大股东,离第一大股东仅有一步之遥。

　　柏霖资管与雨润有限公司 的第一大股东之争转机经常出现在2018年1月,银保监会因雨润有限公司在注册资本申请人中违规代持股份撤消雨润有限公司注册资本大股东 的许可。减资后,柏霖资管以18.96%股权比例挤身利安人寿第一大股东,雨润集团以17.82% 的股权比例降到第二大股东。　　不过,螳螂捕蝉黄雀在后,柏霖资管 的第一大股东之位仅有沿袭了数月之后被江苏国际信托截胡。　　2018年7月,江苏国际信托出资23.75亿元转让苏汇资管、凤凰出版传媒、紫金投资所所持利安人寿1.5亿股、1.62亿股、2.19亿股,余5.31亿股,占到利安人寿总股本 的11.6%。

股权比例升到22.79%,代替柏霖资管沦为利安人寿第一大股东。　　2019年6月,江苏苏汇资产管理有限公司向旗下有限公司子公司汇鸿集团出让1亿股利安人寿股份,汇鸿集团持有人利安人寿 的股权比例将从2.23%下降至4.41%,股权数量将从约1.02亿股减少至约2.02亿股。　　股份出让已完成后,利安人寿国有股东股权比例合计50.82%,民营股东股权比例合计49.18%。股权更进一步集中于到江苏国际信托和汇鸿集团手中,提高了江苏省国资系由在利安人寿股东中 的地位。

二季度支付报告　　股东方各怀心思,利安人寿沦落关联交易方　　在股权变动 的同时,利安人寿与股东方展开了多起根本性关联交易,其中有4起投资雨润有限公司 的信托计划,牵涉到金额约10亿元。　　还包括2013年9月2亿元投资华润信托·鼎盛57号雨润农产品集团信托贷款项目资金信托计划、2014年4月2亿元投资上海信托雨润有限公司2号信托贷款子集资金信托计划、2014年5月4亿元投资江苏雨润肉类产业集团有限公司贷款子集信托计划、2015年1月 的长安信托·雨润控股集团流动资金贷款子集资金信托计划。

　　2017年10月,利安人寿接到保监会监管函,以后投资关联方 的信托项目几乎交还本息之日起至,禁令必要或间接与关联方积极开展下列交易,并拒绝立刻实行排查有效地防止关联交易风险。　　2018年7月,江苏国际信托上位,代替柏霖资管沦为利安人寿第一大股东。原本禁令 的关联交易再度“死灰复燃”。　　2018年10月29日,利安人寿董事会通过投资江苏信托·鼎信十期（南京空港）子集资金信托计划,交易金额为1.2亿元,融资人是 南京空港枢纽经济区投资发展有限公司。

　　2019年3月22日,利安人寿董事会通过投资江苏信托·鼎信十六期（淮安淮阴）子集资金信托计划,交易金额为1.5亿元,融资人是 淮安市淮阴区城市资产经营有限公司（以下全称“淮安淮阴”）。　　此前,江苏国际信托也与利安人寿有低约4.5亿元 的关联交易,大部分流向房地产开发项目,分别是 “江苏沿海研发（连云港二期）子集资金信托计划”、“江苏城镇保障房建设——泗洪保障房项目子集资金信托计划”、“江苏信托·南京江宁贷款项目子集资金信托计划”、“江苏信托·江苏县域发展五期（泰兴）子集资金信托计划”、“江苏城镇化建设（十二期）·海安子集资金信托计划”、“江苏城镇化建设（三十七期）·江阴市子集资金信托计划”。

　　利安人寿偿付能力下降,注册资本或是 下一步重点　　作为地方险要企,正式成立十年 的利安人寿,只不过已过了“七亏八盈” 的时段。但在保险费大大快速增长 的之际,利安人寿 的利润一直不如人意。

　　年报表明,2013-2019年,利安人寿保险费收益分别为16亿、51亿、67亿、114亿、86亿、111亿、131亿。净利润分别为-1.65亿元、0.08亿元、-1.43亿元、-3.62亿元、-1.30亿元、0.87亿元和1.81亿元。

　　但在保险费低快速增长 的同时,分红险占有半壁江山,公司2019年131亿保险费中90亿归属于分红险,其中多达90亿归属于银保渠道。分红险现金价值低,但是 价值亲率较低,同理,银保渠道合适买分红险,这也许是 利安人寿减免不增利 的原因之一。

2019年年报　　值得注意 的是 ,利安人寿2018年、2019年刚扭亏为盈,到了2020年第一季度再度亏损1.57亿元。此外,一季度末利安人寿 的综合偿付能力充足率为145%,较上季度末176%大幅度下降31%。　　二季度支付报告表明,保险费收益24亿,一季度87亿,保险费规模约111亿,而在保险费规模高速快速增长之际,仍旧袭港1.45 的亏损,且二季度偿付能力再度下降至145%。

　　如此显然,利安人寿下一步要么上升增长速度以确保偿付能力,要么之后维持增长速度通过注册资本解决问题偿付能力 的问题。这也许才是 未来各位股东必须考虑到 的问题。

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